河北省再担保有限责任公司2020年度董事会工作报告
2020年度，河北省再担保有限责任公司董事会严格按照《中华人民共和国公司法》等法律法规及《公司章程》的规定，进一步明确公司战略发展方向，认真履行董事会职责，切实贯彻执行股东会决议，较好的完成各项工作。公司全体董事均能够依照法律、法规和公司章程赋予的权利和义务，忠实、诚信、勤勉地履行职责，为提升公司治理水平和运营建言献策。现将董事会2020年度主要工作情况报告如下：
- 一、认真组织起草工作报告，规范履行决策程序
按照省国资委有关工作要求，公司董事会认真组织协调各职能部室，上下联动，协同办公，按照既定时间节点完成工作报告的起草撰写工作。董事会2020年度工作报告经公司党委扩大会前置研究，2021年第2次董事会审议，2020年度股东会审定。
二、全力以赴促发展，全面完成经营业绩考核指标
（一）坚持职能定位，紧抓主营业务不放松
公司始终坚持“融资担保与再担保并重，坚持多元业务发展，经济效益与社会效益并重，坚持二者有机统一”的职能定位，全力拓展再担保、融资担保两大主营业务。截至2020年12月31日，合作担保机构50户，同比增长25%，设区市覆盖率达到100%，并逐步延伸到县级担保机构；业务规模达到32亿元，超额完成经营业绩考核目标任务，支持小微企业和“三农”3150户，同比增长37%。
（二）严格执行预算，企业运行平稳
公司2020年度财务预算方案经股东会2019年度会议审批后执行。年初居家办公期间，公司迅速制定“助力疫情防控十二条措施”，董事会带领全体员工积极履行社会责任，采取线上办公、开辟绿色通道等手段，为省内疫情防控物资生产企业提供贷款担保，涉及金额2600万元。公司复工复产后，面对疫情的不利影响，通过前置风险关口、提质增效、创新业务模式、深化改革促发展、强党建保落实等几方面工作措施，将疫情影响降到最低，确保全面完成经营业绩考核目标。截至2020年12月31日，利润总额0.083亿元，较考核指标0.08亿元，超额完成0.003亿元，超额率4.36%；营业收入0.31亿元，较考核指标0.3亿元，超额完成0.01亿元，超额率3.7%；扣除担保赔偿准备金和未到期责任准备金后，实际资产负债率为1.38%；净资产收益率0.66%，较考核指标0.6%，超额0.06个百分点；国有资本保值增值率100.66%，较考核指标100.8%，差额0.14个百分点。
- （三）落实责任，精准对标
公司成立对标提升行动工作领导小组，全面负责对标提升行动的决策部署和统筹推进等工作，明确对标提升行动各部室具体责任，制定了《对标提升行动实施方案》和《对标提升工作清单》，从战略管理、组织管理、运营管理、财务管理、科技管理、人力资源管理、信息化管理、风险管理等八个方面分别对标分析北京再担保、江苏再担保等同行业的管理模式，深入查找公司管理存在的薄弱环节，有针对性地制定了提升措施。印发《关于进一步做好对标管理提升行动的通知》，督促各责任部室坚持问题导向、目标导向原则，聚焦管理薄弱环节，认真对照对标提升工作清单的任务目标和完成时间节点，狠抓落实。
三、董事会年度工作情况
（一）加强自身建设，完善法人治理结构
1.董事会设董事7人，基本情况如下：
（1）沈诚君，党委书记、董事长。主持公司全面工作。
（2）张文泉，副董事长、总经理
（3）尤树元，董事、常务副总经理、总会计师
（4）齐庆林，董事、副总经理
（5）张艳军，董事、副总经理
（6）程 耿，董事、融投控股集团董事，只履行省再担保公司董事职责，不参与省再担保公司具体经营管理工作。
（7）卜律军，职工董事、融投控股集团总经理助理、融投担保集团党委副书记、副董事长、总经理。只履行省再担保公司董事权利，不参与省再担保公司具体经营管理工作。
公司董事长沈诚君于2019年7月30日到任，任期未满三年；董事尤树元于2016年6月底到任，副董事长张文泉、董事齐庆林、董事张艳军、董事程耿、董事卜律军均于2015年11月底经公司首次股东会审议通过后上任，任期已超过三年。目前，公司董事会暂未进行换届选举。
2.公司党委成立后，配备了党委书记，党委班子逐步健全，公司党委书记由董事长沈诚君担任，其余6名董事暂未在公司党委会任职。公司监事会主席李国强在公司任职工作，两名监事会成员白娟（职工监事）、曹威均不在省再担保公司任职工作。公司董事中有4人在经营层任职，分别为副董事长张文泉任总经理，董事尤树元任常务副总经理、总会计师，董事齐庆林任副总经理，董事张艳军任副总经理。公司暂未配备外部董事。
3.公司董事会成立之初，设立了全面风险管理委员会、审计委员会、人力资源与薪酬管理委员会、战略发展委员会等4个专门委员会，并制定了《全面风险管理委员会议事规则(试行)》、《审计委员会议事规则（试行）》、《人力资源与薪酬管理委员会议事规则（试行）》、《战略发展委员会议事规则（试行）》，各专门委员会人员和董事会秘书均未明确具体人员，各专门委员会未开展具体工作。
（二）加强制度建设，规范职责边界
公司严格按照《公司法》等法律法规及公司《章程》规定，制定了《董事会议事规则》《监事会议事规则》《总经理办公会会议制度》等规章制度，分别明确股东会、董事会、监事会、经理层的权利与义务，厘清各自工作职责，确保内部运转高效联动。
2020年，公司全面完成党建进章程工作，经股东会审定的《章程（2020年3月修订版）》已向省国资委、省地方金融监管局、省市场监督管理局完成备案。公司党委多次修订“三重一大”实施办法，细化“三重一大”事项清单，进一步厘清了党组织和董事会、经理层的职责边界，确保党组织依据规定讨论决定企业重大事项或参与企业重大问题决策，充分发挥党组织把方向、管大局、保落实的作用。
（三）加强研究分析，审慎科学决策
1.落实重大事项党委会前置讨论程序。公司严格落实把党组织研究讨论作为董事会决策重大问题的前置程序，2020年，需上党委会研究或前置研究事项，仍暂以党委扩大会议形式研究。全年党委前置研究需董事会决策事项45项。
2.2020年度公司共召开董事会18次，年初线上会议4次，其余14次会议均在公司现场召开。共审议议案104个，决策通过议案98个，暂缓通过议案3个，否决议案2个（详见附件3），授权总经理办公会决策议案1个。历次会议均严格按照《公司章程》及议事规则的相关规定，认真执行重大事项的决策程序，会议决议合法有效，各项决议实施情况总体良好。具体清单详见附件2。
3.2020年，董事会认真履行职能，贯彻落实股东会决议，取得较好工作成效。报告期内，由公司董事会召集，按照规定召开了2019年度股东会；根据《章程（2020年3月修订版）》规定，经董事会审议通过，以传签形式形成股东会2020年第1次会议决议，同意公司延长经营许可证期限，向行业监管部门提出延期申请。公司及时完成融资担保许可证延期工作，确保各项经济工作平稳运行。
4.公司综合办公室承担董事会办公室职能，安排专人严格执行《董事会议事规则》规定，做好董事会会议记录工作，规范管理会议决议、提案资料等会议材料。
（四）加强重点突破，促进高质量发展
1.深化改革促发展，培育核心竞争力。一是公司董事会审议通过《混合所有制改革方案》，明确改革方向，国有资本占比51%左右，非公有资本占比49%左右。二是按省国资委要求，结合公司实际，编制上报公司《“十四五”规划基本思路》，到2025年担保规模达到100亿元。三是研究谋划启动公司管理企业河北嘉盈非融资担保中心公司制改革，完成注销工作。四是推进用人机制改革，培育核心竞争力。公司董事会审议通过《员工综合考核评价管理办法（试行）》《企业年金实施方案》《企业年金补偿方案》《职工薪酬管理办法》《绩效考核分配管理办法（试行）》，进一步建立规范科学的薪酬体系；加强劳动用工管理，依法规范劳动关系，审议通过《关于贾小彦、孙梅洁两位同志补缴基本医疗保险费用的情况报告》《关于理顺赵珊等8人人事关系的情况报告》，解决员工后顾之忧。
2.规范财务管理，合理配置资金。一是推动完善财务管控体系和制度体系建设，先后审议通过《公司投资管理暂行办法》《河北省再担保有限责任公司国有资产交易管理办法（暂行）》《现金管理办法（修订）》《财务审批管理规定（修订）》《坏账准备计提及损失核销管理办法》等规章制度。二是以“保障资金安全”为前提，以“授信、业务、存款挂钩，一并作为合作条件”为原则，先后审议通过了共计11.56亿元的资金安排计划，充分发挥资本运营优势，降低了公司闲置资金额度，提高公司了理财收益。2020年，实现全年资本收益2633.78万元。
3.落实全面风险管控，加大低效无效资产处置力度。一是强监管重监督。审议通过一系列主营业务操作规定、风险管控制度，各类业务做到风控先行，逐步完善《风险控制体系管理纲要》，对各个环节的风险点进行提示，增强全员识别、计量、预警、防范和处置风险能力。二是落实外聘法律服务机构，推进合规管理上台阶。董事会审议通过《常年法律顾问服务合同》《关于公司法律顾问服务机构选定方式的请示》《关于公司律师顾问机构比较结果的情况报告》，有力保障公司依法合规开展各项经营活动。三是主动谋划化解代偿风险。董事会审议通过《关于处置低效无效资产的方案》《代偿项目清收减免违约金、逾期利息管理办法（暂行）》，并将《办法》报省国资委、股东会备案，争取到部分企业自愿签订还款协议，开始陆续还款。公司成立后至2020年12月31日，累计收回现金7575.43万元（含嘉盈中心），实物资产2400万元（评估价）。四是加强制度建设，筑牢内控防线。2020年董事会共审议通过内部管理制度28项，涉及业务操作、风险管控、经营管理、薪酬考核等各方面，各项制度均已印发执行，详见附件2。五是积极稳妥化解融投风险。继续按照“依法合规、积极稳妥、全力支持、防范风险”原则，主动对接融投集团，不断探索新的路径和方法，做好支持融投风险化解工作。公司根据与担保机构开展再担保业务的模式，为融投担保集团担保项目提供比例再担保近10亿元。
4.优主业补短板，推动主营业务稳步提升。2020年，公司董事会积极支持公司各项业务发展，和各大银行、政府机关、金融机构签订合作协议，先后审议通过了一系列相关议案。一是继续加强金融机构合作。审议通过13家金融机构的合作协议，包括与交通银行河北省分行、石家庄股权交易所签订的“总对总”全面战略合作协议。二是开发担保新模式新产品，推动银担深度合作。与交通银行合作开发针对中小微客户“增额保”产品，审议通过《“增额贷”业务合作协议》《“增额贷”融资担保业务操作规程（试行）》，完成增额贷业务1笔，担保金额844万元。三是推进政银担合作。审议通过与鹿泉开发区管委会、光大银行石家庄分行签署的“政银担”合作协议，实现风险比例分担。四是创新反担保措施。审议通过《电子商业汇票质押管理办法》，在原有传统土地、房产、设备反担保抵押的基础上，增加商业汇票质押反担保措施，拓宽了企业融资渠道，缓解了部分以汇票结算为主的企业的融资难题。五是全力开展各项主营业务工作。2020年，经公司董事会审议通过融资担保项目3个，涉及金额4500万元；比例再担保项目2524笔，涉及金额252836.4万元。
5.强党建转作风，增强企业凝聚力。2020年，公司董事会在党委的领导和支持下，持续加强党风廉政建设，加强反腐倡廉常态化教育，确保公司风清气正、争创业绩的良好工作氛围。一是落实“三重一大”决策机制，确保公司重大事项均经党委前置研究后再由董事会审议决策。二是精准监督、靠前监督。纪检监督贯穿董事会决策全过程，全程监督董事会审议表决情况。三是推进信息公开体系建设。董事会审议通过《信息公开工作管理办法》，明确可公开的公司信息范围，做好信息保密工作。四是积极开展作风纪律教育整顿活动。董事会成员主动带头查找自身问题，公司全员集中力量解决不注重学习等36项影响公司发展的突出问题，共查摆问题360余条，公司上下抓作风纪律建设的动力更足、措施更实。五是搬入新址办公，提升公司形象。公司董事会审议通过《装饰工程施工合同》《新办公场所办公家具配置及采购方案》《办公家具采购项目采购合同》，明确严禁高档、豪华装饰的总体要求，确保公司于2020年8月31日整体搬入新址办公，优化办公环境，提升品牌形象。六是组织保障开展多种多样的培训活动。先后开展《民法典》专题培训、道德大讲堂、公文写作培训等活动，激发每名员工干事创业热情，公司全员凝心聚力，为公司改革发展再上台阶打下坚实基础。
四、2021年董事会工作思路和安排
2021年，公司董事会将在省国资委的正确领导下，从全体股东的利益出发，认真贯彻落实省委省政府决策部署，积极发挥董事会在公司治理中的核心作用，扎实做好董事会日常工作，科学高效决策重大事项，确保公司经营管理工作稳步有序开展，为全面实现公司年度经营目标，夺取疫情防控和公司改革发展双胜利，提供有力的决策支持和保障。
- （一）工作目标
公司将始终坚持省政府赋予的职能，发挥政策性融资再担保机构作用，履行社会责任，坚持保本微利，力争实现以下目标：
1.业务指标：力争担保业务规模40亿元以上，入围机构达到50-60家。
2.财务指标
（1）2021年预算资产总额114153.25万元，较期初增加698.31万元，增幅0.62%；
（2）所有者权者权益108789.76万元，较期初增加624.33万元，增幅0.58%；
（3）营业收入4530万元，同比增加1419.36万元，增幅45.63%；
（4）利润总额885.29万元，同比增加50.4万元，增幅6.04%；
（5）资产负债率4.7%（扣除担保赔偿准备金和未到期责任准备金余额后）。
（6）代偿率（当期发生）控制在2.5%以下。
（二）指导思想
坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻党的十九届二中、三中、四中、五中全会精神，认真落实中央经济工作会议和省委九届十二次全会精神，坚决落实省委省政府、省国资委各项决策部署，以党建强引领、业务上规模、收入上台阶、管理上水平为工作思路，始终坚持新职能定位、新发展目标，全力打造省内一流，有特色、有实力、有信誉的河北再担保品牌。
（三）重点工作任务
1.做好疫情防控常态化工作。认真落实各项疫情防控措施，确保不出现防控漏洞，确保疫情防控阵地不失守。
2.实现主营业务上台阶，厚植发展优势，拓宽创收盈利渠道。一是助力全省工业转型升级、战略性新兴产业发展三年行动计划，在控制风险的前提下，逐步做大融资担保业务规模。二是创新适合债券、信托产品、基金份额、资管产品的担保产品，迅速拓宽盈利渠道。三是以服务小微企业、“三农”和实体经济发展为主要目标，加强行业对接，巩固传统业务优势，推动新型业务全面落地。四是按照总体平衡的原则，保持再担保业务的适度规模，以股权投资和再担保业务合作为纽带，进一步提升全省再担保体系的功能作用。
3.坚持改革引领，破除制约公司发展的体制机制因素。一是在坚持国有企业管理体制下引入民营企业经营机制，争取尽快在机构设置、用人机制、薪酬管理、分配机制等方面打破现有运行机制的制约。二是落实国企改革三年行动计划，起动混合所有制改革。三是逐步引入职业经理人，实行主营业务竞标和中层干部任期制，中层干部任期满两年后可以竞聘，采取竞争上岗、交流轮岗等形式，打开干部晋升成长的空间。
4.实施精细化管理，全力保障稳增长。一是继续深化降本增效，坚持稳字当头，不断提升管理水平，狠抓开源节流，打好提质增效攻坚战，着力促进公司各项业务平稳运行。二是提高公司资产、资源的利用效率，尽快出租军创国际房产，抓好新华区2015年给予公司优惠政策的落实。
5.继续积极创造条件对接国家融担基金。一是理顺省融担基金和公司的关系，形成既相互分工又相互合作的局面，形成与国家融担基金对接合作的合力，早日将国家融担基金扶持小微企业的政策引入河北。二是向省财政、省金融办和省融担基金申请近两年再担保业务补偿资金，在公司现有业务规模、合作机构数量、业务覆盖面、合作银行数量基础上，尽快实现和国家融担基金的对接合作。三是积极拓展和地方银行的“总对总”合作，落实风险比例分担和对担保机构增信。
6.树立底线思维，守住防化风险底线。对存量风险要主动出击、积极化解，对尚未暴露的风险隐患未雨绸缪、防微杜渐；确保不发生安全生产责任事故；继续积极探索全力支持融投持续发展的路径和方法，推动新型业务合作落地；加大清收力度，化解低效无效资产风险，拓宽担保代偿资产处置渠道；稳妥全面完成河北中科智清算工作和嘉盈中心注销，确保国有资产安全。
