河北省再担保有限责任公司2021年度董事会工作报告
河北省再担保有限责任公司（下称公司）董事会在2021年工作中，全体董事严格遵守《公司法》、《融资担保公司监督管理条例》等法律法规，认真履行《公司章程》赋予的各项职责，严格执行股东会各项决议，积极推进董事会各项决议实施，不断规范公司法人治理结构，恪尽职守、勤勉尽责，为董事会科学决策和规范运作做出了富有成效的工作，有效地保障了公司和全体股东的利益。2021年度董事会工作报告经公司2022年第3次党委扩大会前置研究，2022年第2次董事会审议，2021年度股东会审定，现予公开。
一、2021年度工作回顾
（一）公司股权构成及经营范围
公司注册资本金10亿元，河北省中小企业信用担保服务中心出资5亿元，占50%；河钢集团有限公司，出资2亿元，占20%；河北港口集团有限公司，出资2亿元，占20%；河北建投雄安建设开发有限公司，出资1亿元，占10%。
公司主营业务为再担保、贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保。兼营：诉讼保全担保、投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保业务；与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务；以自有资金进行投资；办理债券发行担保。
（二）严格执行预算，完成主要经营指标任务
一年来公司严格执行股东会下达的2021年度预算，强化预算执行管理，持续修订完善各项财务管理制度，努力增收节支。2021年因支出总额压缩、日常费用预算额度偏紧，实际运营过程中出现预算外支出事项相对偏多的情况。2021年11月，根据相关审批规定要求，经公司董事会审定，在原预算支出总额保持不变的前提下，调减社保及住房公积金、房租费、广告宣传费、协会会费等142万元，同时调增福利费用、业务招待费、法律事务费等87万元，不可预见费用预算55万元，用于日常预算外费用的列支。
2021年，公司紧抓常态化疫情防控工作，持续发力深化改革和业务发展，深化管理卓有成效，经营业绩大幅提升，各项指标均处于公司成立以来最好水平，在全国同行业同类机构中均处于上游水平。截至2021年12月31日，基本指标利润总额1811.14万元，较上年度增加927.66万元，增长105%；营业收入3876.37万元，较上年度增加796.60万元，增长25.87%，其中担保业务收入占比提高到24.19%；资产总额116215.74万元，较上年末增加3899.23万元，增长3.47%，净资产收益率1.32%，资产负债率（扣除两项准备金）2.21%，国有资本保值增值率102.42%，各项指标水平均好于国内同类机构。分类指标完成固定资产投资37.61万元，超额2.61万元；全员劳动生产率68.22万元/人，超额11.22万元/人；工资总额1410.52万元；担保签约额558419.04万元，同比增加236262.03万元，增长73.34%。
二、董事会工作情况
（一）推进规范董事会建设，全面落实董事会职权
2021年，公司董事会按照《公司章程》的规定，认真履行股东会和董事会赋予的各项职责，规范董事会建设，不断优化顶层设计，健全法人治理结构。制定《关于保障落实董事会职权的工作方案》《董事会对董事长授权细则》《董事会向经理层授权事项清单》，严格执行“三重一大”决策机制，坚持民主集中制，实行集体领导，推行民主决策，2021年董事会28项决策事项经公司党委前置研究，充分依托党委“把方向、管大局、促落实”的作用，保障了董事会更好发挥“定战略、做决策、防风险”的职能。全年共召开股东大会1次，董事会22次，对经营层授权、薪酬分配、考核评价、财务利润计划、主营业务、风控体系建设、信息公开等97项重大事项进行了审议决策。落实审计整改，明确了各专门委员成员，专门委员会会议召开4次。及时完成公司股东变更各项工作，做好变更备案，更换营业执照，保障法人治理结构平稳运行。董事会成员做到各尽其责，勤勉履职，齐心协力，较好的完成了本职工作。2021年，公司三会一层人员无变动，未配备外部董事，未设置董事会秘书，公司综合管理部履行董事会办公室职能，安排专人负责董事会工作，保管董事会、股东会资料。
（二）科学规划谋发展，全面提升管理效能
2021年，董事会全面贯彻公司党委确定的“党建强引领、业务上规模、收入上台阶、管理上水平”工作思路，坚持目标引领，科学谋划发展蓝图。按照省国资委《监管企业“十四五”发展规划指引》，立足公司职能定位和发展实际，董事会编制、审议通过了《“十四五”发展规划（2021-2025）》，确定了公司“十四五”时期发展方向、战略目标、重点任务和重要举措，为“十四五”时期公司发展指明了发展方向。根据省国资委下达的年度经营任务目标，董事会科学制定公司年度目标任务，与经理层、中层干部层层签订目标任务责任书，层层压实责任，全面完成年度目标任务。公司董事会带领全体员工，全面贯彻“以民主自觉自我管理、各自履职层层传导压力为主，以组织强化监督约束、经常性的督查督办为辅的新型管理思路”的新型管理思路。科学安排资金分布，争取最大资金收益，持续降本增效，开源节流，不断压缩办公、车辆、食堂等成本费用支出，实现人均一般性费用大幅降低，管理效能提升取得明显成效。
（三）紧抓业务发展，规模迈上新台阶
2021年，公司持续巩固融资担保业务优势，推进再担保业务合作和体系建设，加大非融资担保业务合作渠道和市场开拓，全面深化银担、政银担合作，为业务规模上台阶打下了坚实基础。公司2021年全年担保业务签约额55.84亿元，同比增长73%。截至2021年12月31日，融资担保业务59笔，签约额2.07亿元；积极拓展比例再担保业务，实现全省设区市全覆盖，并下沉至县域机构，入围机构达到62家，比例再担保业务2463笔，签约额46.42亿元，发挥了增信、分险、规范、引领作用，再担保体系建设稳步推进，服务省内小微、三农、创业创新主体；“网商保”分保业务26298笔，签约额4.1亿元；非融资担保业务打开新局面，业务917笔，签约额3.25亿元。公司董事会规范履行决策程序，2021年，共审议决策重点项目21笔，其中融资担保项目14笔，比例再担保项目6笔，履约保函项目1笔。
（四）严格内部审计，提升审计监督效能
2021年，公司董事会着力加强对内部审计工作的领导和监督，加大成果利用，将对重点业务、重点部门内部审计计划及完成情况、审计报告及审计整改情况列入内控体系建设核心内容，不断扩大内部审计监督覆盖面，提升审计监督整体效能。2021年董事会安排，对公司融资担保项目进行了全面审计，重点对37个融资担保项目进行了抽查，组织了对一名中层管理人员的离任内部审计工作，充分发挥了审计监督效能。
（五）深化机构改革，强化人才队伍建设
2021年，公司董事会持续深化机构改革，建立有竞争力的市场化薪酬体系，激励全体员工奋发有为。公司层面强身健体，制定《公司组织机构、岗位设置和人员编制方案》，优化整合设置6个职能部室，5个业务部室，通过社会公开招聘全面充实业务力量，引进高素质人才，23名新员工到岗工作。科学规范兑现公司全员薪酬，制定《公司2020年度员工绩效工资分配方案》《2019年度企业负责人薪酬兑现方案》《2020年度企业负责人薪酬兑现方案》，确定公司全员2021年度企业年金、建立补充医疗保险、2020年工资总额清算及2021年工资总额预算等有关事宜，解决员工后顾之忧，稳定队伍，提升全员向心力。坚持把政治理论学习放在首位，把学习贯彻习近平总书记“七一”重要讲话精神作为理论武装工作的重中之重、党史学习教育的核心内容。开展政治素质提升、专业素质提升、人文素质提升、身体素质提升等四大提升行动，不断激发公司改革发展内生动力。
（六）坚持依法治企，防范化解经营风险
2021年，公司董事会牢牢把握依法治企、依规治企不放松，强化内控管理，推动内部监督，加强法律与业务的深度融合，建立了上下贯通、全面覆盖的内控体系，持续防化经营风险。制定《章程修正案》，及时完成股东变更，落实公司党委修订后的《“三重一大”事项清单》《党委前置研究讨论重大经营管理事项清单》，确保董事会履职依法合规。制定《2021年风险隐患防范化解工作方案》《风险控制体系管理纲要》《领导干部离任审计及离任交接管理办法》《法定代表人业务授权签字管理规定》《董事会对经理层授权管理办法》《董事会向经理层授权事项清单》，从源头防范风险，从细微识别风险。全面总结2021年度风险隐患防范化解情况，并上报《2021年度风险隐患防范化解工作的总结》；系统分析2021年度内控体系建设和监督情况，并上报《2021年度内控体系工作报告》。公司对外签订的合作协议均由公司董事会审定，2021年董事会共审议通过各类协议合同近30项，充分发挥防范经营风险的职能作用。持续加大代偿款清收力度，截至2021年12月31日，追偿回款1237.88万元，收回抵债资产1859.8万元，累计追偿回款及抵债资产9798.82万元。
（七）加快创新驱动，培育新经济增长点
2021年，OA协同办公系统全面投入使用，信息化建设阶段性成果保障董事会运转效率新提升。公司董事会指导开展产品创新，为公司发展赋予新动能。深化银担合作上，合作银行新增3家，总数达到17家，合作银行对公司授信额度62.8亿元，与光大银行、交通银行、广发银行、浙江网商银行等实现风险比例分担，与石家庄市高新区管委会、光大银行石家庄分行签订“扶持科技型企业担保贷款”合作协议，构建新型“政银担”合作模式；担保新模式新产品上，先后研发“增额保”“网商保”“信融保”“融通保”“园区保”“车商保”“易投保”等七大新型业务产品并相继落地。非融资担保产品创新上，引入第三方机构合作模式，开发“易投保”产品业务。研发新型担保业务产品，制定相关操作规程，均经过董事会充分审议，审慎决策，截至2021年12月31日，新型业务签约额突破8.33亿元，增加营业收入约120万元。
（八）持续攻坚克难，国企改革三年行动取得新成效
2021年，公司董事会全面贯彻“两个一以贯之”重要思想，把国企改革三年行动计划做为深化改革的重要手段，全面落实三项制度改革，谋划混合所有制改革，完成公司制改革，为公司发展提供强力支撑。制定《改革三年行动实施方案（2020-2022年）》，确定6大方面、19项工作举措、55小项具体要求，将工作任务分解到具体部门和具体责任人，明确时限要求，确保各项改革举措落地见效。认真落实劳动、人事、分配三项制度改革，实行中层干部任期制、员工双向选择，全员竞聘上岗，逐步实现“市场化选聘、契约化管理、差异化薪酬、市场化退出”的全流程管理。修订完善薪酬考核分配的相关制度，建立正向激励制度，打破了“大锅饭”。推进混合所有制改革，按照省国资委明确的原则，明确国有资本占比51%左右，非公有资本占比49%左右改革方向。在依法合规转让债权及合理安置职工基础上，清算注销河北嘉盈非融资性担保中心，无遗留问题，全面完成公司制改革任务。
（九）做好外部审计巡察问题整改，提升内部管控能力
2021年，公司董事会注重运用2020年审计、巡察成果促进经营管理显著提质，通过落实省审计厅2021年度专项审计整改，不断提高管理水平。经过努力，2020年省审计厅审计提出的十三个方面问题及相关审计决定已基本整改和执行完毕；根据省国资委党委巡察整改“回头看”要求，对去年巡察中提出的39项问题，目前已整改完毕；对2021年专项审计提出的26项问题，按照规定时间节点完成了整改任务。在落实审计、巡察问题整改过程中，通过完善机制、制度建设，将问题及整改与绩效挂钩，明确公司董事会各专门委员会成员，实现各项工作流程更严谨，运转机制更科学，业务操作更规范。
三、公司业务前景展望
（一）2022年主要预算指标
2022年，是落实公司“十四五”发展规划的关键之年，董事会将全面落实“党建提质量，稳中求发展，改革抓深化，管理重精益，增效控风险”主要工作思路，认真履行定战略、做决策、防风险主要职责，保持公司各项任务指标在合理区间。2022年主要预算指标为，资产总额117207.19万元，所有者权益110794.07万元，营业收入5083万元，利润总额1005.33万元，资产负债率2.1%（剔除担保赔偿准备金和未到期责任准备金余额后），担保业务签约额56.3亿元。
（二）董事会主要工作设想和计划
1.规范自身建设，持续提升行权能力。落实省国资委有关要求，优化董事结构，配置外部董事，充分发挥外部董事专业特长，为董事会行权提供第三方角度决策意见，帮助公司规避一些外部风险。及时修订完善《公司章程》《董事会议事规则》，进一步厘清董事会及相关主体责任权限，保障董事会依法行权，科学决策。
2.稳住良好发展势头，促进业务再上新台阶。全面落实省国资委下达的各项目标任务，坚持稳字当头、稳中求进。在防范各类风险与稳住业务规模逐步扩大的良好势头上，继续优化业务结构和业务创新，提升新产品业务规模，确保业务创新驱动发展取得新成效。
3.以奋进姿态抓落实，推动改革取得新突破。继续做好国企改革三年行动各项工作任务，根据省国资委统一安排部署，健全党委班子，加强董事会、经营团队建设，提升公司领导班子整体能力，完善董事会向董事长、总经理授权制度，健全科学决策、高效执行、有效监督的法人治理结构，探索混合所有制改革。继续开展对标提升行动，自觉对标行业一流。强化人才队伍建设，将2021年实施的三项制度改革继续深入推进，全面开展能力提升行动。
4.凝心聚力“练内功”，精益化管理取得新成效。公司董事会将谋划出台精益化管理的系统性文件，从基础管理、业务管理、财务管理、风险管理等方面实施精益管理行动，提升精益化管理水平。制度建设更精益求精，强化制度执行效能，同时保持制度的相对稳定性，加大监督执行力度，切实做到靠制度管理，用规则约束，按流程办事，让数据说话，凭贡献兑现。
5.坚守风险底线思维，风控管理再上新高度。2022年，要坚持依法合规开展各项工作，全面加强依法治企，将依法合规理念贯彻到各项工作中，进一步完善风控制度体系，做好全面风险的动态把控，及时发现识别风险隐患，及时堵塞风险漏洞，时刻守住风险底线。强化内部监督、内部审计，充分发挥纪检监督的监督执纪作用，确保不踩红线。进一步完善项目评审机制，着力加大应收代偿款清收力度。落实好疫情防控常态化各项措施，不发生安全生产责任事故，不发生环境污染责任事故，积极防范化解各类风险。
6.推进数字化转型，加快培育发展新动能。2022年，公司要进一步提升信息化建设，不断完善OA协同办公系统，加大流程优化和功能集成，对接线上融资担保综合服务平台，探索建设业务信息管理系统，拓展网络获客途径提高业务审批效率。加大数字化风控体系研究步伐，拓宽已研发产品的覆盖面，继续加快产品创新，培育新的经济增长点。
河北省再担保有限责任公司
2022年5月9日
