河北省再担保有限责任公司2023年度董事会工作报告
河北省再担保有限责任公司（下称公司）董事会在2023年工作中，全体董事严格遵守《公司法》《融资担保公司监督管理条例》等法律法规，认真履行《公司章程》赋予的各项职责，严格执行股东会各项决议，积极推进董事会各项决议实施，不断规范公司法人治理结构，恪尽职守、勤勉尽责，为董事会科学决策和规范运作做出了富有成效的工作，有效地保障了公司和全体股东的利益。2023年度董事会工作报告经2024年第5次党委会前置研究，2024年第2次董事会审议，2023年度股东会审定，现予以公开。
一、2023年度工作回顾
（一）公司主要业务及经营模式
公司注册资本金10亿元，其中：河北省中小企业信用担保服务中心出资5亿元，占50%；河钢集团有限公司，出资2亿元，占20%；河北港口集团有限公司，出资2亿元，占20%；河北建投雄安建设开发有限公司，出资1亿元，占10%。目前，公司无子公司，无对外投资。
公司经营范围为再担保、贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保。兼营：诉讼保全担保、投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保业务；与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务；以自有资金进行投资；办理债券发行担保。
公司主营业务为融资担保、非融资担保、再担保业务。2023年，董事会持续巩固融资担保业务优势，努力推动业务转型升级，拓宽非融资担保业务合作渠道，全面深化银担、政银担合作，推进再担保业务合作和体系建设，公司业务发展全面提升。一是全年实现营业收入8233.04万元，同比增幅58.42%；其中主营业务收入5784.12万元，同比增幅1.16倍，主营业务收入占比70%以上。二是担保业务规模再上新台阶。2023年担保业务总签约额129.31亿元，同比增长41%，其中融资担保业务12.61亿元，非融资性担保业务67.60 亿元，再担保业务40.29亿元，网商保业务8.81亿元，超额完成年度业务规模目标任务。三是持续与建设银行、中国银行、交通银行、农发行等国有大型银行及全国性股份制银行共同构建银担合作新机制。2023年，公司完成17家银行共134亿元续授信，目前公司合作银行19家，总授信额度达到141亿元。与建设银行共同开发“善担贷”批量担保新型产品，实现银担风险比例分担。新增广发银行、浦发银行等股份制银行分离式保函业务合作。四是加强与再担保体系成员合作，持续推进再担保体系建设。2023年全省再担保体系合作成员达到66家，再担保授信总额142.62亿元。与河北华茂共同开发了“顺平园区贷”产品，与廊坊、张家口、保定、唐山、秦皇岛等地市级担保机构续做“网商保”业务，与瀚华担保、邯郸九昌担保等体系成员签订融资担保业务合作协议。
（二）公司预算执行、经营指标完成情况
2023年，公司严格执行股东会审议批准的2023年度预算，总体预算执行情况良好。一是业务规模再上台阶，担保业务规模年初预算116亿元，实际完成129.32亿元；二是营业收入大幅提升，年初预算5837万元，实际完成8233.04万元，预算收入增幅近50%；三是管理费用有所压减，年初预算3828.8万元，实际发生3492.02万元，主要减少为不可预见费用111万元、业务招待费16万元、车辆使用费8万元、办公费7.52万元等。
2023年，省国资委下达的主要经营指标任务完成情况如下：利润总额1881万元（其中报表利润总额905.46万元；全国同行业国有担保机构利润核算，两项准备金视同利润523.35万元；研发费用视同利润388.69万元；捐赠支出视同利润63.5万元），目标任务1100万元，完成率171%；经济增加值-5317.74万元，目标任务-5935.12万元，完成率110.4%；净资产收益率0.71%，超过对标行业企业；全员劳动生产率70.84万元/人，目标任务63.7万元/人，完成率111.21%；营业现金比率8.18%，目标任务48.07%，完成率19.06%；研发投入强度4.72%，目标任务4.68%，完成率100.85%；担保业务规模129.32亿元，目标任务100亿元，完成率129.32%；担保代偿率0.56%，目标任务2.5%，完成率177.60%。
二、董事会工作情况
（一）董事会建设和运转情况
2023年，公司董事会根据《河北省国资委授权放权清单（2020 年版）》与《公司章程》规定，认真履行股东会赋予的各项职责，不断优化顶层设计，健全法人治理结构，加强董事会建设，切实依法依规履行董事会职权。
结合公司实际，董事会修订了《董事会向经理层授权管理办法》，确保经理层依规行权，严格执行“三重一大”制度，坚持民主集中制，实行集体领导，推行民主决策。董事长根据董事会授权，对决策权限范围内的担保项目、产品研发严格把关，把风险防范化解措施考虑在前，与经办人员及部门负责人充分沟通项目、产品情况，掌握一手资料，并参考总经理办公会审议意见，对项目、产品全貌充分分析研判后再进行决策，确保科学决策，规范行权。
2023年8月，董事会增加职工董事1人，董事会成员调整为7人，其中外部董事4人；同时调整明确董事会专门委员会成员，战略与投资委员会主任沈诚君，成员张文泉、张士战、李中祥、鲍静海、赵德勇、岳峰坡；薪酬与考核委员会主任李中祥，成员张士战、赵德勇；审计委员会主任张士战，成员李中祥、鲍静海；风险管理委员会主任张士战，成员李中祥、赵德勇。
公司党委书记、董事长为同一人，党委副书记、副董事长、总经理为同一人，党委副书记、工会主席、职工董事为同一人，总会计师进入党委会，未设置董事会秘书。公司综合管理部履行董事会办公室职能，安排2人负责董事会工作，保管董事会、股东会资料。
2023年董事会32项决策事项经公司党委进行了前置研究，充分依托党委“把方向、管大局、促落实”的作用，保障了董事会更好发挥“定战略、做决策、防风险”的职能。全年共召开股东会4次，董事会12次。各专门委员会召开会议共3次，其中薪酬与考核委员会会议1次，审计委员会会议1次，风险管理委员会会议1次。董事会对基本管理制度制定、经营层授权、薪酬分配、考核评价、财务利润计划、对外捐赠、银行授信额度申请、大额融资担保项目审批等39项重大事项进行了审议决策。2023年，未发生外部董事在董事会上否决、弃权事项，董事会会议录音录像、记录和议案资料由综合管理部（董事会办公室）专人保管。结合公司“落实年”工作要求，董事会要求综合管理部（董事会办公室）安排专人对董事会决策事项做好跟踪督办，2023年董事会决议事项实施情况良好。
（二）公司发展情况
2023年，董事会全面贯彻公司党委确定的“强党建促改革、重创新促发展、抓落实促管理、稳业务控风险”工作思路，坚持目标引领，积极主动落实省国资委重点工作安排，稳健经营持续发展。一是持续推进公司《十四五规划》落地见效，指导完成对标一流企业价值创造行动、地方国有企业改革深化提升行动等专项行动的研究部署和稳步实施。二是根据省国资委下达的年度经营任务目标，科学制定公司年度目标任务，与经理层、中层干部层层签订目标任务责任书，层层压实责任，确保全面完成年度目标任务。三是推进转型升级，调整业务结构，提高盈利水平，根据公司业务发展情况适时调整不同种类产品比重，压缩收费较低的“网商保”业务规模，大力提升服务中小微企业的“善担贷保”产品比重，进一步提升业务收益，促进业务发展。四是持续加大研发力度，厚植发展基础，2023年度，共研发新型担保产品15项，提升了新型担保产品贡献度。五是持续推进“三项制度”改革，授权经理层落实修订考核分配相关制度，公开招聘19名年轻专业人才，组织优秀干部民主评议推举、中层正职干部竞聘和第二轮员工双向选择，激发了公司发展内生动力。
（三）董事会通过的公司投融资计划、重大项目完成及效益情况
2023年，公司未发生重大项目投资，除开展正常融资担保、非融资担保、再担保等主营业务以外，未发生弥补亏损、筹资、委贷、债券发行等情况。
2023年，股东会审议通过了董事会制订的《2022年度利润分配方案》，按照年度可分配利润的10%，共分配给股东利润977908.63元，其中：河北省中小企业信用担保服务中心488954.31元、河钢集团195581.73元、河北港口集团195581.73元、河北建投雄安公司97790.86元。
（四）经理人员业绩考核情况
公司持续推进构建市场化经营机制，完善科学规范的考核分配激励体制。一是深入推进经理层任期制和契约化管理，续聘13人次，干得好就激励，干不好就调整，全面激发干事创业激情。二是实行差异化薪酬，考核结果与绩效直接挂钩，通过刚性考核、刚性兑现，建立与人员选配、部门职能、业务性质相适应的差异化薪酬体系。三是根据《河北省国资委监管企业负责人薪酬管理暂行办法》规定，结合公司2022年度经营业绩考核级别、考核评价系数、绩效年薪调节系数、企业负责人综合考核评价结果以及领导班子成员岗位实际，董事会审议通过《2022年度企业负责人薪酬及任期激励收入（2019-2021）兑现方案》，兑现2022年度企业负责人薪酬及任期激励收入。四是董事会审议通过并向省国资委上报《2022年度绩效工资分配方案》《关于公司2022年度工资总额清算及2023年度工资总额预算方案》，根据方案内容落实各项工资发放工作。五是董事会审议通过《关于调整企业年金相关方案的议案》《关于企业年金追溯调整情况的议案》，公司缴费比例调整为8%，个人缴费比例调整为4%，并追溯企业年金，企业年金所需费用由单位和职工共同承担。
（五）法治建设情况
2023年，董事会始终坚持依法治企、依规治企，强化内控管理，动态修订公司基本管理制度，及时落实风险防控各项举措。一是修订公司《章程》《董事会议事规则》《董事会下设各专门委员会工作规则》《董事会向经理层授权管理办法》《财务预算与财务审批管理规定（2023修订）》，制定《财务管理基本规则》《外部董事履职支撑服务保障管理办法》。 二是落实公司党委修订后的《“三重一大”事项清单》《党委前置研究讨论重大经营管理事项清单》，确保董事会履职依法合规。三是落实公司《合规管理规定》，系统分析2023年度内控体系建设和监督情况，组织有关部室起草上报《2023年度内控体系工作报告》；全面总结2023年度风险隐患防范化解情况，上报省国资委《关于做好2022年防范化解风险隐患工作总结及2023年工作安排情况的报告》与《2023年风险隐患防范化解工作方案》。
（六）科技创新情况
董事会持续加快创新驱动，推进落实研发投入“三年上、五年强”专项行动，2023年，公司开展包括善担贷保、EA保、函通保二期升级在内的新型担保产品研发15项，累计投入388.69万元，按营业收入计算研发投入强度 4.72%，按主营业务收入计算6.72%，圆满完成年度研发投入强度4.68%的目标任务。新产品嵌入银行金融产品链条，线上业务全面铺开，“善担贷保”业务上线半年时间，签约额达到6.36亿元，实现保费收入719.53万元。与河北省惠信大数据科技服务有限公司签署合作协议，接入河北省金融服务平台，初步打通线上获客渠道；与河北平普科技有限公司签订战略合作协议，共同推进“三农”领域金融产品研发创新。提升信息技术应用水平。持续优化公司OA办公系统的功能和性能，共优化各类流程、节点40余项；充分发挥财务共享中心功能，线上财务报销系统全面投入使用，提高了费用报销效率。
（七）内部审计情况
董事会对审计厅2022年审计提出各项问题，按照整改台账，细化整改措施，压实责任，推动完善了相关规章制度，确保按规定时间节点完成了整改任务。制定《2023年度企业内部审计工作计划》，开展了以“财务管理内部控制制度是否健全有效等八个方面为主要内容”的内部审计、“三公经费”专项审计、大额资金使用情况专项审计。进一步提高了公司经营管理水平，有效防范化解风险隐患，避免了屡审屡犯问题再次出现，达到了“治己病，防未病”的效果。
（八）改革重点任务情况
公司为政府性融资担保机构，受行业收费水平限制，保本微利，在吸引民营资本方面不具备优势，2023年未发生公司及重要子公司混合所有制改革、内部整合重组情况，未设立子、分公司。
2023年，公司持续推动改革对标提升，以北京中小企业融资再担保有限公司为标杆，全方面对标对表，董事会审议制订了公司《开展对标一流企业价值创造行动实施方案》及工作清单，完成各项对标目标任务，不断提升公司经营管理水平，保持持续稳定高质量发展良好势头。为加大原省担保中心代偿项目清收力度，公司成立代偿资产清收管理领导小组，经董事会审定设立代偿资产清收管理部，专职专责负责原省担保中心的代偿清收和抵债资产管理工作。
（九）重大事项和风险情况
公司2023年未发生重大涉诉事项。公司所处的融资担保行业风险具有与收益不匹配性、风险控制被动性、风险难以转嫁、风险表现形式多样等特点，代偿风险是首要风险，追偿清收是根本底线，董事会高度重视业务风险防控，担保代偿率控制在0.56%，远低于行业3.3%的平均代偿率。一是2023年，董事会审议通过了河北乾宝特种水泥有限公司、河北翔金超环保科技有限公司总计2500万元融资担保项目，公司董事在做出决策时充分考虑企业经营面较好、第一还款来源稳定、提供的反担保措施足值等多方面因素，如发生代偿，最终可通过处置抵押物化解或有风险，守住担保项目风险底线。二是董事会高度关注原省担保中心的代偿清收和抵债资产管理工作，审议同意设立代偿资产清收管理部，专职专责负责原省担保中心、嘉盈中心的代偿清收和抵债资产管理工作，持续加大追偿清收力度，不断加强抵债资产管理，对现有抵债资产分别制定相应管理、处置方案，确保各类抵债资产安全，2023年原省担保中心、嘉盈中心清偿回款370.94万元。三是董事会持续关注“网商保”业务开展情况，在2023年5月16日暂停开展签约新业务，经引入外部数据公司项目筛查机制，控制代偿上限不超年度日均贷款额的2%，于9月11日重启。
（十）出资人交办的其他工作落实情况
2023年度，公司股东会未交办具体工作。
（十一）2023年度省国资委书面意见中所提问题的整改情况
根据省国资委《关于抓紧整改落实董事会建设及运行管理中存在问题的通知》，结合问题清单逐项落实整改要求，立行立改，即知即改，修订印发《董事会议事规则》《董事会下设专门委员会工作规则》《董事会向经理层授权管理办法》，无法短时间整改的问题，如“未配备董事会秘书”，董事会将持续关注，根据上级政策调整适时落实整改要求。
三、公司业务前景展望
（十二）2024年预算主要指标
2024年，董事会将全面落实“强党建创品牌、重创新促发展、稳业务提质量、控风险守底线”主要工作思路，认真履行定战略、做决策、防风险主要职责，保持公司各项任务指标进中提质。年度预算主要指标如下：利润总额625.02万元，营业总收入9293万元，资产负债率8.57%，净资产收益率0.49%，保值增值率100.49%，劳动生产率58.42万元/人。
（十三）董事会主要工作设想和计划
1.坚持规范自身建设，持续提升履职能力。落实省国资委有关要求，结合《公司法（2023年修订）》，推动修订公司《章程》《董事会议事规则》，充分发挥外部董事专业特长，促进提升外部董事履职动能，为董事会行权提供第三方角度决策意见，帮助公司规避各类风险。落实外部董事履职保障制度，根据实际工作需要及时修订完善各项授权规定，进一步健全科学决策、高效执行、有效监督的法人治理结构，及时向股东单位分配利润，保障股东权益。
2.坚持深化改革发展，提升服务实体经济能力。全面落实省国资委下达的各项目标任务，坚持稳中有进，进中提质。在防范各类风险与稳住业务规模逐步扩大的良好基础上，继续开展业务创新、优化业务结构，大力推进线上业务全面铺开，持续提升服务金融强国建设能力。
3.加快科技创新步伐，激发转型升级活力。以为建设中国式现代化河北场景贡献担保力量为引领，根据省国资委统一安排部署，以研发投入“三年上、五年强”专项行动为有力抓手，在原有工作基础上抓强的提升，持续加大研发产品的落地强度，建立健全相应的考核、奖惩机制做好研发创新后半篇后劲要强的大文章。
4.坚持市场化导向，催生新质生产力。公司董事会将持续推动提升内控管理能力，强化分层分级管理意识，增强各级履职能力。着力强化刚性考核兑现，坚持业绩导向，精准考核、有效激励、刚性退出，不断优化考核机制。继续推进干部队伍人才建设，形成人才培养竞争机制，形成干部梯队。
5.坚持依法依规治企，守住不发生系统性风险底线。公司董事会将持续推进依法合规开展各项工作，全面加强依法治企，将依法合规理念贯彻到各项工作中，进一步完善风控制度体系，做好全面风险的动态把控，及时发现识别风险隐患，及时堵塞风险漏洞，时刻守住风险底线。强化内部监督、审计，充分发挥纪检监督的监督执纪作用，确保不踩红线。进一步完善项目评审机制，着力加大应收代偿款清收力度。不发生安全生产责任事故，不发生环境污染责任事故，积极防范化解各类风险。
6.落实一岗双责，提升党建引领能力。公司董事会将持续提升党建引领与党风廉政建设能力，始终坚持和完善双向进入、交叉任职的领导体制，落实《“三重一大”决策事项清单》《党委前置研究讨论重大经营管理事项清单》，与党委权责精准对接，确保董事会与党委在贯彻中央、省委决策部署等大原则大方向上始终高度一致。
备注：公司无子公司，2023年未发生重大项目投资、弥补亏损、筹资、委贷、主营业务以外对外担保、债券发行、公司及重要子公司混合所有制改革、内部整合重组、重大涉诉事项等情况。
河北省再担保有限责任公司
2024年5月24日
